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门投资杂这份你轻谁说F实松入册让一定要复用手

2025-09-25 06:43:12 [观察] 来源:链金智库

朋友们好啊!作为一名在金融市场摸爬滚打多年的老玩家,今天想和大家聊聊ETF这个"懒人投资神器"。说实话,我第一次接触ETF时也是半信半疑,但后来发现它绝对是普通投资者的福音。

ETF的诞生:一场金融危机带来的启示

说来有趣,ETF的诞生居然和1987年美国股市大崩盘有关。那年10月19日,道琼斯指数一天暴跌22.6%,把华尔街的老手们都吓懵了。我当时刚入行不久,眼睁睁看着市场血流成河,那种震撼至今难忘。

正是这场灾难让市场意识到:我们需要一种更简单、更透明的投资工具。1993年,全球第一只真正意义上的ETF——SPDR SPY问世了。这只跟踪标普500指数的ETF如今依然是市场上的"老大哥"。说实话,要是30年前我有钱能买这只ETF,现在估计已经在马尔代夫晒太阳了。

如今ETF的规模已经膨胀到惊人的10万亿美元!这是什么概念?相当于全球GDP的十分之一左右。我最喜欢跟新手朋友说:"你看ETF发展这么快,不是因为华尔街忽悠人,而是因为它真的帮到了普通投资者。"

为什么ETF这么受欢迎?

说白了就是两个字:省心!我自己就经历过选股的痛苦,每天晚上研究财报到凌晨,结果买完第二天就暴雷。ETF就避免了这种尴尬,它能让你一键投资整个市场或者某个行业。

举个例子,如果你想投资科技股,不用纠结买苹果还是微软,直接买个纳斯达克100ETF就行了。我有个朋友就是这样,2018年买了QQQ(纳斯达克100ETF),现在涨了快3倍,整天在我面前嘚瑟。

ETF的流动性也特别好,随时随地都可以买卖。这点我深有体会,去年疫情期间市场暴跌时,我想减持一些风险资产,ETF让我能在几秒钟内完成交易,不像某些小盘股,想卖都卖不出去。

四类热门ETF详解

说到ETF的种类,那可真是五花八门。今天重点说说我最常推荐的四种:

1. 行业ETF:押注未来趋势

这几年最火的行业ETF莫过于AI相关的了。我记得2019年跟朋友推荐ROBO(机器人ETF)时,他们还笑我太超前。结果现在都跑来问我还能不能买。

不过要提醒大家,行业ETF是把双刃剑。我2014年曾经重仓能源ETF,结果赶上油价暴跌,亏得那叫一个惨。所以投资行业ETF一定要做足功课。

2. 反向ETF:熊市也能赚钱

反向ETF是我在市场下跌时的"救命稻草"。2020年3月疫情爆发时,我就是靠着SQQQ(3倍做空纳斯达克ETF)躲过了最猛烈的下跌。

但要特别注意:反向ETF只适合短线操作!我曾经犯过一个错误,把SQQQ拿了一个月,结果纳斯达克指数反弹了,我反而亏钱。

3. 杠杆ETF:小心脏慎入

杠杆ETF就像投资界的"红牛",能让你获得2倍甚至3倍收益。我有个客户2019年买了TQQQ(3倍做多纳斯达克ETF),3年赚了10倍,天天催我发朋友圈。

但这种产品风险也大。2022年熊市时,TQQQ一年就跌了80%。我的建议是:如果你晚上睡觉会担心账户波动,最好别碰。

4. 股指ETF:稳健投资者的最爱

我最常推荐给新手的就是SPY(标普500ETF)。为什么?因为过去30年,能长期跑赢标普500的专业基金经理不到5%。我自己养老金账户里70%的钱都在SPY。

最近很多朋友问我:"现在美股估值这么高,还能买SPY吗?"我的回答永远是:"Time in the market beats timing the market."(待在市场的时间比择时更重要)

写在最后

说实话,ETF让我这个从业者很矛盾。一方面它让投资变得太简单了,影响我的饭碗;另一方面我又忍不住想推荐给所有人。

记住一点:ETF是个工具,关键在于你怎么用。就像我常说的:"ETF就像健身房的器材,能不能练出好身材,关键看你用什么方式和坚持多久。"

下篇文章我会聊聊2023年最值得关注的ETF组合,敬请期待!有任何问题也欢迎留言讨论。

(责任编辑:链闻)

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